简单金搜 > 资讯 > 基金股票 > 财富管理转型提速 两券商公告基金投顾试点资格获批

财富管理转型提速 两券商公告基金投顾试点资格获批

发布于 2020-03-04 15:29快速贷款
华泰证券、中国银河证券相继发布公告称,获得基金投资顾问业务试点资格。据悉,包括银河证券、中金公司、中信建投证券、国联证券等7家券商及招商银行等3家银行首次获批基金投顾业务试点资格。

  3月3日,华泰证券、中国银河证券相继发布公告称,获得基金投资顾问业务试点资格。据悉,包括银河证券、中金公司、中信建投证券、国联证券等7家券商及招商银行等3家银行首次获批基金投顾业务试点资格。


  华泰证券相关负责人对《国际金融报》记者表示,将为客户提供从投资建议、交易执行到账户跟踪的一体化投资顾问服务,合理设计基金投顾业务收费模式,并优化投顾人员考核机制,完善投顾服务评价体系,促进客户满意度、投顾服务质量共同提升。


  根据证监会《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,基金投资顾问试点机构从事基金投资顾问业务,可以接受客户委托,按照协议约定向投资者提供基金投资组合策略建议,直接或者间接获取经济利益。


  基金投资组合策略建议的标的应当为公募基金产品,或经中国证监会认可的同类产品。根据与客户协议约定的投资组合策略,试点机构可以代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策,并代客户执行基金产品的申购、赎回、转换等交易申请,开展管理型基金投资顾问服务。


  财富管理前景广阔,少数拥有基金投顾业务资格的券商潜在收入增量可期。近年来,多家头部券商都在投资顾问队伍和数字化平台建设方面持续投入,布局财富管理转型。


  以华泰证券为例,2016年收购了美国排名前三的统包资产管理平台(TAMP)AssetMark,并于去年末推出投顾工作云平台AORTA,目前已成为公司2000多名投顾使用频率最高的应用。


  同时,2019年底,华泰证券涨乐财富通设置了投顾服务专区,客户在专区提问,专属投顾就能在AORTA上实时响应,将投顾的专业理财服务能力以及公司研究能力及时传导给客户。


  业内人士认为,此次券商获得基金投顾试点资格,意味着财富管理服务具备了从卖方导向向买方导向转型的基础,客户服务将从产品营销转向资产配置,也将对机构投研能力及产品化能力提出真正的挑战。


  券商、基金公司、银行、第三方基金销售平台四类机构在投研、客户、产品、业务、渠道及平台等财富管理要素方面的比拼由此正式开始,以此形成新商业模式的机构料将获取更大市场份额。


  申万宏源非银研报显示,券商在开展买方投顾财富管理上具备竞争力。基金公司专业能力更加体现在产品上,单支产品为投资者创造超额回报的能力是重要竞争力,但在提供其他综合金融服务方面及账户资产集聚上不如银行与证券公司。银行在渠道和固收及类固收产品上具备绝对优势,但二级市场投研体系和大类资产配置能力上逊色于基金公司和证券公司。


  券商开展买方投顾财富管理,除了具备投资顾问团队优势外,营业网点方面同样具有一定的优势,而在内部与研究部门及中后台部门能够最大化发挥协同效应、在外部能够对接丰富多样产品的证券公司更将能脱颖而出。


[上一篇文章][下一篇文章]

郑重声明:凡注明"简单金搜原创"作品,请获取书面授权,注明来源简单金搜,违规转载法律必究!详情请 点击这里 !

您可能感兴趣的文章

热门贷款

平安新一贷 月利率:0.81% 额度范围:1万 - 50万

二手房贷款 月利率:0.47% 额度范围:10万 - 50万

房易贷 利率:面议 额度范围:10万 - 50万

汽车抵押贷款 月利率:0.48% 额度范围:1万 - 50万

我要贷款

贷款城市:

贷款类型:

贷款金额:

快速申请贷款  消费贷  汽车贷款  房产贷款企业贷  信用贷款  公务员贷款